来源：滚动播报

（来源：邯郸晚报）

近日，金融监管总局馆陶监管支局第一党支部与工行邯郸馆陶支行党总支联合开展联学联建学习研讨活动。

活动聚焦当前金融风险新形势、新特点，选取具有典型意义的“职业背贷人”违规案例进行深入剖析。监管专家详细介绍了该案例中资金掮客如何利用复杂股权结构和虚假贸易背景，通过多家空壳公司进行多层嵌套、资金闭环流转，最终违规套取银行信贷资金的作案手法及关键风险点。这一鲜活的案例如同一面镜子，清晰映照出交易背景真实性审查、关联关系穿透识别、资金流向监控等环节存在的薄弱点与监管难点，引发与会人员的强烈共鸣与深刻反思。

在研讨环节，双方围绕“如何在业务拓展中平衡好发展与安全的关系”“如何提升对新型、隐蔽性金融风险的早识别、早预警、早处置能力”“如何优化内部合规机制以有效抵御外部违规中介渗透”等核心议题进行深入探讨。馆陶监管支局结合案例及日常监管实践，提出了强化客户尽职调查、运用科技手段提升监测预警精准度、深化员工异常行为排查等具体建议。馆陶工行则分享了在优化信贷审批流程、加强员工合规教育、利用大数据风控模型等方面的探索与挑战。经过热烈讨论，双方在强化信息共享、探索风险联防联控机制、共同提升金融治理效能等方面达成重要共识，协同筑牢金融安全防线的思路更加清晰、决心更为坚定。

本次联学联建活动，不仅是一次深刻的思想淬炼，更是一次务实的行动赋能。通过学习与实践的紧密结合，双方进一步强化了“金融安全是国家安全重要组成部分”的共识，深化了对“以人民为中心”金融发展理念的理解。双方表示，将持续巩固和拓展联学联建成果，把学习成效切实转化为推动金融高质量发展、服务实体经济的强大动力与扎实举措，在强化穿透式监管、深化合规经营、防范化解风险上同向发力、久久为功，为维护辖区金融稳定、服务地方经济社会发展大局贡献更大力量。 郭祥飞

发布于：北京市